염승환의 ETF 완전 정복

20만 투자자들의 멘토 염승환이 ETF로 돌아왔다!

100가지 질문으로 가장 쉽게 정복하는 ETF 입문서

코스피가 7,000대를 돌파하면서 투자에 관심을 가지는 사람들이 많아졌다. 주식, 펀드, 비트코인 등 다양한 상품이 있지만 그중에서도 초보자들에게 가장 매력적인 선택지는 바로 ETF다. ETF는 자동적인 분산 투자 효과가 있고 리스크가 낮으며 개별 기업을 공부해야 한다는 부담이 적어 투자 상품 중에서도 장벽이 낮기 때문이다. 남들 다 하고 있다는 ETF, 나도 시작해야 할까? 이런 고민을 해본 사람이라면 이 책에 주목해 보는 것을 권한다.

‘염블리’라는 이름으로 투자 시장을 휩쓸었던, 20만 베스트셀러 『주린이가 가장 알고 싶은 최다질문 TOP 77』의 작가 염승환이 ETF의 세계로 당신을 안내한다. 오랜 기간 시장을 분석하면서 투자자들에게 양질의 정보를 제공해 왔던 염승환이 ETF 투자를 시작할 때 초보자가 궁금해할 법한 100가지 질문을 추렸다. ETF와 주식은 다른 건가요? 환헤지 ETF는 무엇인가요? ETF를 매수하는 기본 방법은 무엇인가요? 양도소득세는 어떻게 계산되나요? 혼자서 시작했다면 하나하나 정보의 바다를 탐색해야 했을 질문들을 한데 모아 최대한 쉽고 정확하게 정보를 전달하려 했다. 1, 2부에서는 기초적인 ETF의 개념과 유형을, 3, 4부에서는 실전 투자 전략을, 5, 6부에서는 최근 ETF 트렌드와 절세 방법을 소개한다.

이 책의 가장 큰 장점은 ETF의 개념조차 모르는 사람들부터 자신만의 포트폴리오를 구성해 운용하고 있는 초보투자자, 노후 준비를 슬슬 시작한 중급투자자들까지 모두 알짜배기 정보를 얻어갈 수 있도록 폭넓게 구성했다는 점이다. 6부에 걸쳐 ETF에 대한 핵심 정보를 알차게 전달했다면 부록은 보다 심화된 정보를 전한다. 부록에서는 커버드콜, 액티브 ETF 등 최근 투자자들이 자주 언급하는 상품들을 친절히 설명하며 노후를 준비하는 5060대까지 실질적인 정보를 얻어갈 수 있도록 했다. 읽다 보면 왕초보도 어느새 투자 전문가가 되는, 그야말로 ETF를 정복하는 완벽한 입문서라고 할 수 있다.

지은이 : 염승환

LS증권 이사로 근무하고 있으며 〈삼프로TV〉, 〈이리온〉, 〈ETF 아는 형〉 등 유튜브 채널을 통해 개인투자자들과 활발히 소통하며 큰 사랑을 받고 있다. 부드러우면서도 냉철한 분석으로 투자업계에서 ‘염블리’라는 닉네임으로 잘 알려져 있다. KBS, MBC, TBS 등 주요 방송에 패널로 출연하고 있으며, 한국경제TV, 매일경제TV, MTN 등 다수의 증권 방송에서도 활발히 활동 중이다.

개인투자자의 마음을 누구보다 잘 이해하는 전문가로, 성공적인 투자를 위한 친절한 안내자로 인정받고 있다. 저서로는 베스트셀러 『주린이가 가장 알고 싶은 최다질문 TOP 77』을 비롯해 『투자의 신세계』(공저), 『세 번째 위기, 세 번째 기회』(공저)가 있다.

프롤로그 왜 지금이라도 ETF를 알아야 할까?

1부 ETF, 제대로 알고 시작하자

01 ETF란 무엇인가요?

02 ETF는 펀드인가요, 주식인가요?

03 ETF와 인덱스펀드의 차이는 무엇인가요?

04 ETF의 역사와 발전 과정은 어떻게 되나요?

05 ETF의 기본 구조와 작동 원리는 무엇인가요?

06 ETF가 추종하는 ‘지수’란 무엇인가요?

07 ETF의 가격은 어떻게 결정되나요?

08 거래소에 상장된다는 것은 어떤 의미인가요?

09 ETF와 ETN의 차이는 무엇인가요?

10 ETF 종목명과 티커는 어떻게 읽나요?

11 ETF 투자에 필요한 최소 금액은 얼마인가요?

12 ETF 수수료(운용보수)는 어떻게 부과되나요?

13 ETF 거래 시 발생하는 세금은 어떻게 되나요?

14 ETF의 장점과 단점은 무엇인가요?

15 괴리율이 있다는데 ETF는 안전한가요?

16 ETF 투자에서 실패하는 대표적인 이유는 무엇인가요?

17 ETF를 공부하는 데 필요한 사전 지식은 무엇인가요?

2부 똑소리 나는 ETF 집중 탐구

18 주식형·채권형·원자재형 ETF의 차이는 무엇인가요?

19 지수추종형과 액티브 ETF의 차이는 무엇인가요?

20 국내 ETF와 해외 ETF는 무엇이 다른가요?

21 레버리지·인버스 ETF란 무엇인가요?

22 월배당 ETF와 배당주 ETF는 무엇인가요?

23 섹터(산업) ETF란 무엇인가요?

24 테마형 ETF는 어떻게 고르나요?

25 채권 ETF를 고를 때 핵심 포인트는 무엇인가요?

26 금, 은, 원유 등 원자재 ETF는 어떻게 투자하나요?

27 환헤지 ETF와 비헤지 ETF의 차이는 무엇인가요?

28 ESG ETF란 무엇인가요?

29 리츠 ETF란 무엇인가요?

30 글로벌 시장 ETF에 투자하는 방법은 무엇인가요?

31 성장주·가치주 ETF는 어떻게 구분하나요?

32 시가총액가중 ETF와 동일가중 ETF의 차이는 무엇인가요?

33 ETF 운용사별 특징은 무엇인가요?

34 ETF 정보는 어디서 확인하나요?

35 ETF 종목을 비교하는 핵심 지표 다섯 가지는 무엇인가요?

36 내 투자 성향에 맞는 ETF는 어떻게 선택하나요?

37 초보자가 피해야 할 ETF 유형은 무엇인가요?

38 생애주기나 재무 상황에 따라 ETF 선택 기준이 달라지나요?

3부 나만의 ETF 포트폴리오 설계하기

39 종잣돈 100만 원으로도 ETF 투자가 가능한가요?

40 소액 투자자를 위한 대표 포트폴리오 세 가지는 무엇인가요?

41 종잣돈 500만~,1000만 원 투자자는 어떻게 포트폴리오를 짤까요?

42 3,000만~1억 이상 투자자의 포트폴리오 구성 원칙은 무엇인가요?

43 금액대별 자산 배분 비중 예시는 어떻게 되나요?

44 사회 초년생(신입사원)을 위한 성장형 포트폴리오는 무엇인가요?

45 30대 직장인을 위한 꾸준한 적립식 포트폴리오는 어떻게 구성하나요?

46 40대 투자자의 안정·성장 균형 포트폴리오는 어떻게 만드나요?

47 50대나 은퇴 준비자의 안정형 포트폴리오는 무엇인가요?

48 전업주부나 학생도 가능한 ETF 투자 전략은 무엇인가요?

49 프리랜서나 자영업자는 소득 변동성에 어떻게 대응해야 하나요?

50 자녀 교육비, 결혼자금 등 목표 기반 ETF 포트폴리오는 어떻게 구성하나요?

51 경제 상황(고금리, 고물가, 침체기)별 비중 조절법은 무엇인가요?

4부 실전에서 써먹는 ETF 투자 전략

52 ETF를 매수·매도하는 기본 방법(HTS·MTS)은 무엇인가요?

53 ETF 적립식 투자는 어떻게 하나요?

54 분할 매수와 분할 매도 전략은 어떻게 사용하나요?

55 ETF 매수 타이밍은 어떻게 잡나요?

56 ETF와 주식 포트폴리오를 혼합하는 전략은 무엇인가요?

57 단기·중기·장기 ETF 투자의 차이는 무엇인가요?

58 지수 추세를 활용한 투자법은 무엇인가요?

59 이동평균선을 활용한 ETF 매매는 어떻게 하나요?

60 해외 ETF 투자 시 달러와 환율은 어떻게 고려하나요?

61 배당 ETF의 배당락일은 어떻게 체크하나요?

62 ETF로 퇴직연금과 IRP 포트폴리오는 어떻게 구성하나요?

63 주식시장 하락기에 ETF로 대응하는 방법은 무엇인가요?

64 ETF 스위칭 전략이란 무엇인가요?

65 ETF의 유동성 함정을 피하려면 어떻게 해야 하나요?

66 장중 괴리율은 어떻게 확인하나요?

67 ETF 종목 변경(리밸런싱) 시 어떻게 대응해야 하나요?

68 ETF 매매 시 주의해야 할 거래 시간대는 언제인가요?

69 ETF 거래 비용을 줄이는 방법은 무엇인가요?

70 ETF 손절 기준은 어떻게 정하나요?

71 투자 일지는 어떻게 작성하나요?

5부 ETF로 투자 트렌드 따라잡기

72 최근 인기 있는 ETF 트렌드 다섯 가지는 무엇인가요?

73 인공지능·반도체 ETF는 어떻게 투자하나요?

74 2차전지·전기차 ETF는 어떤 특징이 있나요?

75 미국 S&P500과 나스닥 ETF는 어떻게 비교하나요?

76 신흥국 ETF 투자 포인트는 무엇인가요?

77 월배당 ETF에서 미국형과 국내형은 어떻게 비교하나요?

78 고배당주 ETF 활용법은 무엇인가요?

79 금·은·원유 원자재 ETF는 어떻게 분석하나요?

80 경기방어형 ETF와 성장형 ETF의 차이는 무엇인가요?

81 경기 사이클에 맞춘 ETF 투자는 어떻게 하나요?

82 레버리지와 인버스 ETF 실전 활용법은 무엇인가요?

83 환율 전망에 따라 해외 ETF 비중을 어떻게 조절하나요?

84 ETF를 통한 분산투자 심화 전략은 무엇인가요?

85 글로벌 자산 배분 ETF 포트폴리오는 어떻게 구성하나요?

86 장기 투자 시 복리 효과를 극대화하는 방법은 무엇인가요?

87 ETF와 다른 파생상품 연계 투자는 어떻게 하나요?

6부 모르면 손해 보는 ETF 절세 방법

88 절세 계좌 삼총사는 무엇인가요?

89 무한 매력, ISA의 절세 혜택은 무엇인가요?

90 연금저축과 IRP, 납입 한도와 최적의 순서는 어떻게 되나요?

91 ETF 세금의 모든 것, 배당소득세와 양도소득세는 어떻게 되나요?

92 절세 계좌를 통한 실전 200% 활용 전략은 어떻게 되나요?

93 손실 회피와 수익 극대화 전략에는 어떤 게 있나요?

94 ETF 투자에서 멘탈 관리는 어떻게 하나요?

95 ETF를 평생 투자 파트너로 만들려면 어떻게 해야 하나요?

부록 커버드콜과 연금 설계, 액티브 ETF로 완성하는 5060 투자 전략

96 커버드콜 투자로 안정적인 현금흐름을 만들 수 있나요?

97 효과적인 포트폴리오를 구성하려면 어떤 ETF를 참고해야 할까요?

98 든든한 노후를 위해 연금은 어떻게 설계해야 할까요?

99 연령대별로 퇴직연금 포트폴리오가 달라야 하나요?

100 시장을 이기는 투자, 액티브 ETF에 투자해야 할까요?