금융업 AI 플레이북

AI로 일 잘하는 금융인,

이제 선택이 아니라 생존이다!

금융업 최초의 실전형 AI 플레이북

현업 금융인을 위한 AI 활용 매뉴얼 / 은행·증권·보험·자산운용 전 부문 적용성과로 연결되는 금융 AI 실전 노하우

AI 시대, 금융 현장의 새로운 표준을 제시하다

AI는 더 이상 특정 산업이나 기술 영역의 문제가 아니다. 금융업은 이미 AI로 인해 업무 방식과 경쟁 구조가 빠르게 바뀌고 있다. 글로벌 금융사들은 대출 심사, 리스크 관리, 리서치, 고객 상담까지 AI를 활용해 조직과 프로세스를 재설계하고 있다. AI 시대에는 준비된 금융인만 살아남는다.

이 책은 금융인이 실제로 일하는 현장에서 필요한 AI 전략과 활용법을 제시한다. AI가 금융업의 경쟁 방식을 어떻게 바꾸는지, 금융인은 어떤 역량을 준비해야 하는지를 비롯하여 챗GPT, 퍼플렉시티, 감마 AI 등 실제 금융 업무에 활용 가능한 도구 사용법을 구체적으로 안내한다.

금융 산업의 AI 대전환 - 왜 지금, 어떻게 바뀌고 있는가?

AI를 단순한 기술 유행이나 IT 부서의 과제가 아닌, 금융 산업의 생존 문제로 정면에서 다룬다. 특히 골드만삭스, JP모건, 모건스탠리 등 글로벌 금융사들이 AI를 조직의 핵심 인프라로 내재화하며 업무 프로세스를 재설계하고 있는 현실을 대비시키며, 한국 금융권이 여전히 “어디서부터 시작해야 하는가?”라는 질문 앞에 머물러 있음을 날카롭게 짚어 낸다.

또한 AI를 도입하지 않을 때의 위험을 막연한 위기감이 아니라 구체적인 사례와 구조 변화로 보여 준다. 이로써 CEO와 임원, 정책 결정자에게 ‘AI 전환을 미루는 것이 가장 큰 리스크’라는 명확한 메시지를 전달한다. 증권사 실무자에서 CEO까지 경험한 금융 현장 전문가의 시선으로 AI가 리서치, 트레이딩, 리스크 관리, 고객 서비스 전반을 어떻게 재편하고 있는지 설명한다. AI 도입이 늦어질수록 경쟁력 격차는 구조적으로 확대될 수밖에 없으며, 이는 개별 기업의 문제가 아닌 국가 금융 경쟁력의 문제라는 점을 강조한다.

금융 현장에서 바로 쓰는 AI 활용법 - 리서치부터 보고서까지, 3단계 실전 워크플로 공개

AI를 이해하는 데서 끝나지 않고, 금융 현장에서 바로 실행 가능한 AI 활용법을 제시한다. 한국금융연수원에서 AI 활용 전담교수로 활동하고 있는 저자의 경험을 바탕으로, 실제 금융 업무 흐름에 맞춰 AI 도구를 3단계 워크플로(리서치 → 분석 → 산출물)로 구조화했다. 라이너 AI, 퍼플렉시티, 릴리스 AI, 챗GPT, 구글 제미나이, 감마 AI, 스카이워크 AI, 구글 AI 스튜디오, 노트북LM 등 다양한 생성형 AI 도구를 단순 나열하지 않고, 어떤 업무에서 어떤 순서로 어떻게 써야 하는지를 자세히 설명한다. 보고서 작성, 시장 조사, 프레젠테이션, 내부 문서 정리 등 금융인의 일상 업무가 AI를 통해 어떻게 단축·고도화되는지를 체감할 수 있다.

지은이 : 임태중

27년 금융업계 경험을 바탕으로 AI 시대 금융 혁신을 주도하는 전략가이자 경영자.

국내 증권업계를 넘어 금융 전반을 아우르는 핵심 전략가로서 금융 그룹의 자산운용·보험·여신업 등 전 분야의 성장과 글로벌 확장, 신사업을 주도해 왔습니다. 대우증권 런던 현지법인장을 5년간 역임하며 글로벌 경영 감각을 체득했고, S&T(Sales & Trading)와 IB(기업금융)의 주요 보직을 거치며 증권 업무 전반의 실무 전문성을 구축했습니다. 증권회사 CEO 재임 중에는 국내 금융업의 혁신적인 성장 방향을 제시하며, AI 시대 금융업의 변화 방향을 몸소 체험했습니다. 이러한 현장 경험과 금융 산업 전반을 관통하는 통찰력 및 C-suite 리더십을 바탕으로 금융업계의 AI 전환 전략과 실행 방안을 제시하고 있습니다.

지은이 : 김동석

공공기관 ‘생성형 AI 업무혁신’ 섭외 1순위 강사 / 국회와 한국금융연수원이 선택한 실전형 AI 전략 컨설턴트.

AI 브랜딩 연구소 소장이자 AI 활용 전략 컨설턴트로서 대한민국 최고 권위의 기관들이 신뢰하는 생성형 AI 전문가입니다. 대한민국 국회, 기획재정부, 국가데이터처 등 정부 핵심 기관을 비롯해 한국금융연수원, 은행연합회, KB·NH·JB 금융지주사 등 금융권 전반, 그리고 서울대, 카이스트, UST, 교육부 등 교육기관, 현대·한화·롯데·BC카드·SPC·대명소노 그룹 등 주요 대기업에서 500회 이상의 강연과 AI 활용 워크숍을 진행했습니다. 챗GPT를 포함한 생성형 AI 도구로 콘텐츠 생산·브랜딩·자동화 전략을 연구하고 현장에 적용해 온 그의 강의는 이론이 아닌 ‘당장 쓸 수 있는 실전 노하우’로 정평이 나 있습니다. 저서로는 『AI 수익화 전략』, 『AI 전략수업』 등이 있습니다.

추천사

프롤로그 - 일하는 방식, 언제 바꾸시겠습니까?

PART 1 금융 산업의 AI 대전환

Chapter 1 금융의 본질, 그리고 AI 혁명의 서막

1. 당신의 투자 판단, 이미 AI가 내리고 있다

2. AI 기술의 핵심 : 머신러닝에서 생성형 AI까지

3. 혁신의 속도 : 한 달이면 모든 것이 바뀐다

4. 40년 vs 최근 3년여 기간 : 시간이 압축된 혁명[사례] Harvey AI : 3년 만에 30억 달러가 된 법률 혁명

Chapter 2 AI 시대, 금융회사의 전략과 인재

1. 금융회사 AI가 추구하는 핵심 가치

2. AI 구축 전략 1 : 기술 아키텍처 선택

3. AI 구축 전략 2 : 솔루션 선택

4. 데이터 & 거버넌스 체계 수립

5. 인재와 조직 문화의 전환[사례] 글로벌 7개 기업의 교훈 - OpenAI 협업 사례

Chapter 3 금융 업무 프로세스, AI로 재편되다

1. 은행 업무 : 고객 응대 고도화 & 대출 업무 자동화

2. 보험 업무 : 보험금 청구 및 보험인수 자동화

3. 금융투자회사 : 리서치 업무 자동화

4. 나는 무엇을 해야 할까? - 개인의 생존 전략

Chapter 4 신뢰할 수 있는 AI를 위한 조건

1. 기술적 불확실성과 금융의 보수성

2. 데이터 프라이버시와 보안 이슈

3. 한국의 AI 규제 현황

4. 글로벌 규제 트렌드와 대응 전략

마무리글 - 기술 융합의 시대가 열리다

PART 2 금융 현장에서 바로 쓰는 AI 활용법

Chapter 1 금융 현장에서 AI는 이미 일하고 있다

1. 사례로 보는 AI 업무 혁신

2. 변화의 핵심, 3단계 워크플로

3. 금융인에게 AI가 특별히 중요한 이유

4. AI 리터러시, 금융 역량의 새 기준

Chapter 2 [1단계] 검증된 정보로 시작하는 금융인의 리서치 전략

1. 라이너(LINER) AI : 학술·보고서 중심 검색

2. 퍼플렉시티(Perplexity) : 실시간 시장 동향 검색

3. 릴리스(Lilys) AI : 영상·음성 콘텐츠 자료 확보

Chapter 3 [2단계] 생각을 구조화하고 전략을 설계하는 도구

1. 챗GPT : 당신의 24시간 애널리스트

2. 구글 제미나이 : 업무 환경에 스며든 AI

Chapter 4 [3단계] 전문성을 완성하는 출력의 기술

1. PPT 생성 : 감마 AI vs 스카이워크 AI

2. 구글 AI 스튜디오 : 금융인을 위한 비주얼 마케팅 무기

3. 노트북LM : 자료 기반 인사이트 도출의 혁명

마무리글 - 생성형 AI로 실전 경쟁력을 완성하라

감사의 글참고 문헌