자산관리사 -고객특성을 꿰뚫는 정확한 분석으로 파이낸셜플랜의 해답을 제시하는- (2018.8)

투자, 세금, 저축, 보험
자산관리의 사칙연산만 알면
어떤 까다로운 고객 요구도 만족시킬 수 있다!

베테랑 자산관리사가 초보 자산관리사에게 알려주는
고객 맞춤 파이낸셜 플래닝의 모든 것

자산관리사의 고객은 ‘현재 자산의 가치를 높이고자 하는 이들’이다. 하지만 이들의 자산 규모, 종사 분야 등은 모두 달라서 필요 역시 제각각이다. 하나의 접근법만 가져서는 다양한 고객을 만족시킬 수 없는 것이다.

‘어떻게 하면 개별 고객의 특성에 맞는 재무설계를 할 수 있을까?’

이 책은 이런 고민을 가지고 있는 자산관리사들을 위한 책으로, 정확한 고객 분석을 바탕으로 한 다각도의 접근법을 제시하고 있다. 그 기본이 되는 것은 4가지, 즉 투자, 세금, 저축, 보험이다. 필요는 다양하더라도 이것들의 활용법을 달리하면 고객이 원하는 결과를 내놓을 수 있다. 예를 들면 고액자산가의 가장 큰 고민은 세금인 경우가 많다. 따라서 이들에게는 절세 방안을 제시하는 것이가장 적절한 상담이라고 할 수 있다.

이처럼 고객의 니즈에 맞는 상담은 금융지식만 가지고서는 할 수 없다. 실무 경험을 바탕으로 한 노하우가 필요하다. 증권회사, 재무설계회사, 보험회사 등에서 일한 경력의 자산관리사 남성현이 제시하는 지름길을 따라 일류 자산관리사로 거듭나 보자.

저 : 남성현
-現 ㈜에프피하우스 이사
-前 동양증권 PB(Private Banker)
-前 내셔널 재무설계 FP(Financial Planner) 겸 교육 담당자
-前 흥국생명 WM(Wealth Manager)  

 

05 / Prologue

Part 1. 투자
10 / 이기는 투자
14 / 지키는 투자
18 / 좋은 주식 찾기
22 / 아주 쉬운 기술적 분석
24 / 채권의 이해
28 / 좋은 펀드 찾기
32 / 왜 변액보험인가?
36 / 변액보험의 옵션기능
40 / 변액보험 수익률 관리 비법
44 / ETE 매매 기법

Part 2. 세금
50 / 종합소득세 이해
54 / 증여세 이해
58 / 상속세 이해
62 / 보험가입 시 세금혜택(일반편)
66 / 보험가입 시 세금혜택(특별편)
70 / VIP 고객 이해 및 전략
74 / 고액자산가 절세 방안
80 / 개인사업자의 세금 이해
84 / 법인사업자 컨설팅
88 / CEO 플랜

Part 3. 저축
94 / 재무설계(이론편)
100 / 재무설계(사례편)
104 / 재무 설계 법칙
108 / 똑똑하게 저축하기
112 / 가계부 작성 요령
116 / 금융상품의 이해
122 / 인생 5대 자금과 통계
126 / 자녀교육자금
130 / 은퇴자금 준비하기
134 / 재무계산기 활용

Part 4. 보장
142 / 보험증권 분석하기
146 / 실손보험 변천사
150 / 생명보험의 장점
156 / 생명보험·손해보험 비교
160 / 암 신기술 치료법
166 / 3대 질병과 보장
170 / CI 보험의 오해와 진실
174 / 연금저축과 비과세저축
178 / 치아보험의 이해
182 / 경영인 정기 보험