이기는 투자자의 생각법

‘금리’ ‘환율’ ‘화폐 메커니즘’ ‘경제 정책’ 등 승률을 높일 수 있는 투자 근거를 찾아내라

투자의 세계에서 승리하기 위해서는 단순히 시장 트렌드를 따라가기만 해서는 안 된다. 경제의 기본 원리를 이해하고 이에 기반한 자신만의 전략을 구축해야 한다. 투자 정보가 넘쳐나는 시대에서 살아가기에 확실한 정보를 정확하게 평가할 수 있는 지혜가 요구된다.

저자는 거시경제 이해가 먼저이며 이후 시장 분석으로 넘어간 후 자신의 투자 심리를 분석해야 한다고 이야기한다. 거시경제 이해를 위해서는 가장 기본인 신용화폐 시스템에 대한 이해다. 저자는 기축통화로서 달러의 역할, 오일달러 시스템, 시뇨리지 등 복잡한 경제 개념을 쉽게 풀어낸다. 또한 환율과 금리 변동에 따른 투자 타이밍을 찾는 기술을 논하며 ‘기준금리-물가상승률=금리 물가 갭’이라는 공식으로 경제 흐름을 예측하는 방법을 전한다. 특히 원/달러 환율의 변동이 자산 가격에 미치는 영향을 이해하는 것은 한국 투자자에게 필수적인 요소다.

이어서 미국 연준의 금리 정책이 한국 자산 시장에 미치는 영향과 이를 증명하는 방법을 상세히 다루어 한국 부동산 정책과 시장 변화에 대한 통찰을 제공한다. 1997년 외환위기부터 2008년 금융위기, 그리고 2022년 이후 최근의 부동산 시장 조정기까지 역사적 관점으로 한국 경제의 주요 변곡점을 분석해 과거 경험을 통한 투자에 대한 지혜를 쌓아가는 방법까지 전한다.

마지막으로 투자 심리학에 대한 깊은 이해를 강조한다. 저자는 앵커링 효과, 확증 편향 등 인지 오류를 투자 맥락에서 설명하며, 이를 극복하는 방법을 제시한다. 또한 나심 니콜라스 탈레브의 '안티프래질(antifragile)' 개념을 차용해, 위기 상황에서도 강해질 수 있는 투자 전략을 설계하는 방법을 논하고, '컨틴전시 플랜'과 '여력(Redundancy) 구축'의 중요성을 전하며 최악의 상황에 대비하는 구체적인 방법을 제시한다.

이러한 흐름으로 이 책은 투자 철학을 세울 수 있도록 도와주는 안내서가 될 것이다. 거시경제를 분석하고 자신의 투자 성향까지 이해했다면 의도하지 않아도 본인만의 ‘투자 철학’이 세워질 수밖에 없다. "취미 같은 투자는 모든 일에 긍정적인 영향을 준다"라는 저자의 조언을 토대로 이기는 투자자로 성장해 보자.

피어슨(김재욱)

월급쟁이로 살아오며 오랫동안 공부와 투자를 병행해 요동치는 투자 세계에서 자산을 지키고, 불려온 투자자다. 화폐 너머의 부를 바라보며 자산을 운용하기 때문에 부동산 혹은 주식 한 분야에 집중하는 것이 아니라, 현금흐름에 주목하며 자산의 형태를 다양화할 수 있는 모든 영역을 아우른다.

『부자 아빠 가난한 아빠』의 저자 로버트 기요사키와 『블랙스완에 대비하라』의 저자 나심 니콜라스 탈레브의 가르침에 따라 투자 철학을 세웠으며, 이 투자 철학에서 벗어나지 않는 완고한 원칙에 따라 이기는 투자자로 성장했다. 두 거인의 관점으로부터 많은 투자 아이디어를 떠올렸으며, 실제 투자로 옮기고 있다. 이렇게 실행한 투자 사례와 리뷰를 꾸준히 블로그와 네이버 프리미엄콘텐츠에 올리고 있다. 그리고 지금도 세계를 관통하는 경제 세계관을 공유하고자 글을 쓰고 있다.

프롤로그

1장 모든 투자는 타이밍이다

위기는 ‘내 실력으로 투자에 성공했다!’ 자만하는 순간 찾아온다

분석보다 중요한 건 타이밍이다

신중한 투자자는 매번 최악의 상황을 생각한다

매수는 기술 매도는 예술

2장 화폐를 이해하자

신용화폐란 무엇인가?

오일달러 신용화폐 관점에서 본 중동 글로벌 이슈

비트코인이 달러를 대체할 수 있을까?

오일달러는 무엇으로 대체될까?

디지털화폐, 생성형 AI, 메타버스는 연결되어 있다

금 vs. 부동산 인플레이션 대응의 승자는?

3장 대출을 지렛대로 활용하자

대출을 무작정 무서워하지는 말자

대출, 너무 쉽게 생각하지도 말자 다 계획이 있어야 한다

무조건 받아서 들고 가야 하는 대출과 의미

유동성을 모르면 투자는 실패한다

4장 금리와 환율이 투자 타이밍을 정한다

투자 타이밍을 보는 눈을 기르자

환율을 모르면 투자는 금물이다

환율은 금리 및 물가와도 밀접하다

부동산은 덩치 큰 코끼리 채권의 움직임과 같다

현재 환율로 본 한국 부동산

5장 실전 부동산 투자해 보기

나는 적정한 가격으로 집을 샀을까? 부동산 적정 매수 가격 판별 방법

실제 사례로 알아보는 부동산 매수 기술

부동산 매수 시 발생할 수 있는 최악의 상황을 늘 고려하자

장기 투자를 해보면 경제적 통찰이 생긴다

투자 타이밍과 추세는 이렇게 추론하면 된다

6장 삶에 투자를 녹이자

내가 원하는 삶이 투자 방향성이다

투자를 할 것인가 투기를 할 것인가

불확실성이 주는 즐거움을 누리자

취미 같은 투자는 모든 일에 긍정적인 영향을 준다

초보 투자자를 위한 필자의 마지막 당부

7장 트럼프 시대 속 투자자의 생각법

트럼프의 의식 흐름을 이해해야 한다

트럼프의 아킬레스건

트럼프 관세 폭격이 한국에 미치는 영향

이러한 상황에서 어떤 투자법을 선택해야 하는가

에필로그